AI en compliance in de financiële sector: slimmer, veiliger en sneller

AI maakt compliance in de financiële sector echt veel beter maar er zijn voorwaarden

Van regelzucht naar slimme compliance

Financiële instellingen bevinden zich in een complexe spagaat: aan de ene kant moeten ze voldoen aan steeds strengere wet- en regelgeving zoals de EU AI Act, PSD2, AVG en AML/KYC-wetgeving. Aan de andere kant stijgt het risico op fraude en datalekken, terwijl verouderde systemen de wendbaarheid belemmeren.

Gelukkig biedt kunstmatige intelligentie (AI) echt concrete oplossingen. Dankzij AI kunnen instellingen hun complianceprocessen stroomlijnen, fouten reduceren en zelfs realtime bedreigingen opsporen. Maar technologie alleen is niet genoeg: zonder goed opgeleide medewerkers die begrijpen hoe AI werkt én hoe je deze verantwoord inzet, blijft het risico bestaan op misbruik of verkeerde interpretaties.

De compliance-uitdagingen van vandaag

Compliance is veel meer dan het volgen van regels. Instellingen moeten:

• Navigeren door een wirwar aan nationale en internationale regelgeving.
• Oplossingen vinden voor inefficiënte handmatige processen.
• Reputatierisico's beperken bij fouten of overtredingen.

Een klassiek voorbeeld: instellingen die een datalek rapporteren te laat of onvolledig, riskeren forse boetes vanuit de AVG. Voeg daarbij de druk om digitaal te transformeren, en het is duidelijk dat een nieuwe aanpak noodzakelijk is.

AI als versneller van compliance

AI-systemen kunnen complianceprocessen drastisch verbeteren. Denk aan:

• Het automatisch toekennen van risicoscores op basis van klantgegevens.
• Transaction monitoring waarbij AI verdachte patronen herkent (denk aan witwaspraktijken).
• Automatisch opstellen van rapportages voor toezichthouders.

Moderne tools analyseren gedrag, geografische locatie, IP-adressen en device fingerprints om afwijkend gedrag direct te detecteren. Systemen als ChatGPT en andere AI tools kunnen ook ingezet worden om juridische documenten of beleidsteksten te genereren, mits onder toezicht van menselijke experts.

Een belangrijk aandachtspunt is explainable AI: AI moet uitlegbaar zijn. Niet alleen voor technische teams, maar vooral voor auditors, compliance officers en toezichthouders.

Real-time fraudedetectie: AI als digitale poortwachter

AI gaat veel verder dan traditionele fraudefilters. Moderne fraudedetectiesystemen:

• Herkennen gedragspatronen in plaats van enkel vooraf ingestelde regels.
• Detecteren afwijkende interacties, zoals loginpogingen van onbekende locaties.
• Blokkeren verdachte transacties nog vóór ze zijn afgerond.

Geavanceerde oplossingen van toonaangevende bedrijven zoals SEON, IBM Trusteer en Feedzai integreren kunstmatige intelligentie met real-time gedragsanalyse om fraude vrijwel onmiddellijk te detecteren en te stoppen. Deze systemen analyseren continu transactiepatronen, gebruikersgedrag en apparaatgegevens om verdachte activiteiten te identificeren.

Download ons gratis whitepaper

Het menselijke aspect: waarom AI-training cruciaal is

AI maakt processen slimmer, maar de mens blijft essentieel. Zonder de juiste kennis kunnen AI-modellen verkeerd begrepen of foutief toegepast worden. Daarom is investeren in AI training en AI-geletterdheid van medewerkers onmisbaar.

Medewerkers moeten:

• Begrijpen hoe AI-modellen tot conclusies komen.
• AI-outputs correct kunnen interpreteren.
• Op de hoogte zijn van de ethische, juridische en maatschappelijke implicaties.

AI Personeelstraining biedt organisaties:

• Praktijkgerichte trainingen over o.a. AI instructies en fraudedetectie.
• Maatwerktrajecten om AI-systemen veilig te implementeren.
• Begeleiding bij het opstellen van AI-beleid conform de EU AI Act.

Wat klanten over ons zeggen

Ethisch en juridisch verantwoord innoveren

AI inzetten zonder ethische of juridische borging is vragen om problemen. Daarom is een robuust AI-beleid cruciaal. Dit moet o.a. bevatten:

• Richtlijnen voor datagebruik, uitlegbaarheid en bias-preventie.
• Rolverdelingen en accountability.
• Periodieke evaluatie van AI-prestaties.

AI Personeelstraining hanteert hierbij het Duurzame AI Kompas, dat organisaties helpt AI op een toekomstbestendige en veilige manier te implementeren. Het kompas biedt handvatten om AI Governance in te bedden in de organisatie.

Investeer niet alleen in AI technologie. Investeer in mensen.

Conclusie: compliant door technologie én training

AI biedt financiële instellingen ongekende kansen om sneller, slimmer en veiliger te voldoen aan wet- en regelgeving. Maar alleen als AI-technologie hand in hand gaat met training, bewustwording en goed beleid.

AI Personeelstraining helpt financiële organisaties om:

• Hun compliance te versterken.
• AI-geletterdheid op te bouwen in alle lagen van de organisatie.
• Risico’s te verkleinen en vertrouwen te vergroten.

Investeer niet alleen in technologie. Investeer in mensen. Want alleen dan wordt AI écht compliant.AI en compliance in de financiële sector: slimmer, veiliger en sneller

Veelgevraagd over AI in compliance

1. Wat is de rol van AI in compliance binnen de financiële sector?
AI automatiseert processen zoals risicobeoordeling, rapportage en fraudedetectie, waardoor compliance efficiënter en veiliger verloopt.

2. Waarom is AI-geletterdheid belangrijk voor compliance-medewerkers?
AI-systemen zijn alleen effectief als medewerkers begrijpen hoe ze werken en hoe outputs moeten worden geïnterpreteerd.

3. Wat is explainable AI en waarom is dit belangrijk?
Explainable AI maakt het mogelijk om beslissingen van AI-systemen begrijpelijk te maken voor toezichthouders, auditors en gebruikers.

4. Hoe helpt AI bij het bestrijden van financiële fraude?
AI analyseert gedragspatronen en detecteert afwijkingen in real-time, wat helpt bij het voorkomen van frauduleuze transacties.

5. Wat biedt AI Personeelstraining aan voor financiële instellingen?
Van AI-trainingen en AI-geletterdheidcertificering tot het opstellen van AI-beleid en compliance-strategieën volgens de EU AI Act.